Une ingénierie patrimoniale à votre mesure

Pour les clients ayant un patrimoine supérieur à 3 M€, les sportifs professionnels, les chefs d’entreprise ... nous avons créé une structure spécifique : UFF Ingénierie patrimoniale.

Nos partis pris

La gestion d'un patrimoine tient compte de deux dimensions fondamentales:

- le contenu : les supports d'investissement

- la structure : l'organisation juridique qui accueille les capitaux, c'est à dire le mode de détention des actifs

L'ingénierie patrimoniale a pour but d'optimiser juridiquement, tant sur le plan civil que fiscal, la gestion de vos avoirs grâce à une stratégie dynamique élaborée en fonction de vos besoins et de vos objectifs.

UFF Ingénierie Patrimoniale est composé d’ingénieurs patrimoniaux dont l’expertise repose sur une formation très approfondie dans tous les domaines de la gestion patrimoniale (finance, fiscalité, droit des sociétés, droit de la famille, droit des biens) et par une mise à jour permanente de leurs connaissances.

Chaque agence régionale UFF dispose d’un ingénieur patrimonial qui peut épauler les conseillers et intervenir auprès des clients dont le patrimoine requiert son expertise.

Nos conseillers peuvent ainsi s’appuyer au quotidien sur l’expertise d’Ingénieurs Patrimoniaux pour apporter à leurs clients :

- le bon service

- la bonne stratégie patrimoniale

- la bonne allocation d’actifs

- la solution produit la plus compétitive

Notre analyse de vos besoins

Comment développer votre patrimoine, le gérer et en assurer la transmission en préservant la paix familiale ?

Comment organiser et répartir son patrimoine au regard des objectifs, de la pression fiscale et de votre situation familiale ?

Les clauses bénéficiares des contrats d'assurance-vie ont-elles été analysées ?

Quels statuts adopter pour qu'une SCI ne devienne pas une bombe à retardement ?

Ce qui a été mis en place assure t-il vraiment l'avenir de vos proches ? Que faire pour donner à vos petits-enfants ?

Quand et comment transmettre votre entreprise ?

Les questions sont multiples et nous veillons à y apporter les réponses qui vous correspondent grâce à une approche affinée différenciée et adaptée à votre profil.

Vous aider à atteindre vos objectifs

L’ingénierie patrimoniale suit une démarche qui dépasse largement la seule préoccupation de la rentabilité, elle envisage les stratégies les plus adaptées à votre situation et y intègre de façon optimale l’ensemble des paramètres civils, fiscaux, sociaux et économiques.

Le pôle Ingénierie Patrimoniale à l’UFF, dirigé par Michel Brillat, est composé de 24 ingénieurs patrimoniaux. Ainsi, chaque agence peut s’appuyer sur un ingénieur patrimonial. Il apporte son expertise et son soutien aux conseillers de son agence et les accompagnent chez les clients dont le patrimoine requiert son expertise.

Cette démarche conduit les ingénieurs patrimoniaux UFF à discuter dans un esprit de partenariat avec les différents interlocuteurs : experts-comptables, avocats ou notaires afin d’envisager très en amont les stratégies patrimoniales les plus adaptées aux objectifs des clients.

Vous accompagner dans la durée

Pour nous, une démarche patrimoniale est forcément une démarche qui s’inscrit dans la durée, de la création de votre patrimoine à sa transmission.

A toutes ces étapes, nos conseillers, épaulés par nos ingénieurs patrimoniaux, s’engagent à rester disponibles, à votre écoute et à vous informer en toute transparence, même lors des périodes difficiles.

Pour nous, il est essentiel d’être à vos côtés durant les périodes chaotiques – tensions sur les taux, marchés financiers chahutés… -, parce que c’est précisément dans ces moments-là que vous avez le plus besoin de notre savoir-faire.